Багато хто чув про Форекс із реклами, але не всі розуміють, що це таке. Forex — це міжнародний ринок, де можна торгувати валютою. На відміну від фондових бірж, це онлайн-платформа, якою користуються великі банки, різні фонди, компанії та приватні особи. Розберемося, у чому суть Форекс, як влаштований ринок і чи можна там заробити.
Що таке валютний ринок Форекс?
Що таке валютний ринок Форекс? Це один із ключових елементів світової фінансової системи, де здійснюються операції з обміну національних валют різних країн.
Простими словами Форекс — це міжнародний ринок валюти. Уявіть звичайний обмінник валют, тільки дуже-дуже великий, який працює цілодобово, де торгують не лише прості люди, а й банки, великі компанії з усього світу.
Однак також Форексом (скорочення від Foreign Exchange) називають ринок, на якому не купують і продають валюту, а укладають угоди-парі на зростання або падіння курсу валют. Знаючи, що таке Форекс, звичайна людина може заробити. Суть проста: ви обираєте валютну пару і намагаєтеся передбачити, що з нею станеться. На основі цих припущень потрібно укласти угоду з дилером. Якщо прогноз справджується, ви отримаєте гроші, якщо ні — вони спишуться з вашого рахунку.
Форекс-дилери пропонують звичайним людям взяти участь у грі. Варто зазначити, що це не має нічого спільного з торгівлею валютою та більше нагадує азартну гру.
Торгівля на Форексі здійснюється 24 години на добу
Одна з унікальних характеристик Форексу — його цілодобова робота. Оскільки на ринку представлені всі країни, він охоплює різні часові пояси, і торгівля здійснюється протягом 24 годин. Форекс поділений на кілька торгових сесій, кожна з яких відкрита у свій час:
- Азіатська (Токіо). Відкривається вночі за європейським часом. Характеризується спокійною активністю, хоча можуть відбуватися значні рухи по валютних парах із японською єною.
- Європейська (Лондон). Одна з найбільш активних сесій, коли ліквідність на Форексі зростає. Це найкращий час для торгівлі парою EUR/USD.
- Американська (Нью-Йорк). Активна сесія, яка також перетинається з європейською, що призводить до найбільшої волатильності та ліквідності.
Завдяки такій варіативності трейдери можуть вибрати зручний час для торгівлі та стежити за змінами курсу валют у режимі реального часу. Торгувати можна в будь-якому місті, наприклад, у Києві.
Основні гравці ринку — банки, хедж-фонди, трейдери
Ринок Форекс — це платформа, де зібрані різні учасники. Вони поділяються на кілька категорій:
- Банки. Це найбільші учасники Форексу. Вони торгують великими сумами та проводять кілька угод на день.
- Центральні банки. Їх основна роль — стежити за курсом валют. Якщо курс занадто сильно падає, вони продають долари зі своїх запасів. Якщо зростає надто швидко — навпаки, купують. Завдання центробанків — не дати валюті “плавати” занадто сильно.
- Хедж- та інвестиційні фонди. Ці структури складаються з команди досвідчених аналітиків. Фонди мають великі капітали, тому вони торгують великими обсягами валют.
- Великі компанії, які ведуть міжнародний бізнес. Вони не намагаються заробити на коливаннях курсу, а просто купують або продають валюту для своєї роботи за найвигіднішим курсом.
- Трейдери. Це приватні інвестори, які працюють через брокерів. Вони використовують різні стратегії та інструменти для отримання прибутку на різниці курсів валют.
- Брокери. Це посередники, які допомагають іншим учасникам торгувати.
Цікаво, що найбільший вплив на валютний ринок мають банки та великі компанії, а приватні трейдери здійснюють лише 10% угод.
Курси валют залежать від попиту та пропозиції
Механіка ринку Форекс заснована на законі попиту та пропозиції. Коли попит на певну валюту зростає, курс зростає. Відповідно, при зниженні попиту курс валюти падає. На формування курсу валют впливає безліч факторів. Основні з них:
- Економічні дані. Рівень зайнятості, ВВП, інфляція та інші показники впливають на сприйняття валюти та її стабільність. Наприклад, позитивні дані про зростання ВВП у США можуть призвести до зміцнення долара.
- Політичні події. Політична стабільність або нестабільність, вибори, торгові санкції та міжнародні договори викликають волатильність на ринку.
- Грошово-кредитна політика. Центральні банки через зміну процентних ставок можуть управляти курсом валюти. Високі ставки роблять валюту привабливішою для інвесторів, що підвищує її курс.
- Попит на експорт та імпорт. У країнах з активним експортом (наприклад, у Японії) валюта може зміцнюватися в періоди високого попиту на експортні товари.
Для тих, хто торгує на Форексі, важливо розуміти механіку, стежити за перерахованими факторами та аналізувати їх вплив на поточний курс валюти.
Леверидж на Форексі збільшує ризики та потенційний прибуток
Що таке леверидж (leverage)? Простими словами, це як «взяти в борг» для торгівлі, тільки у брокера. Пояснимо на прикладі: уявіть, що у вас є 1 000 доларів для торгівлі — ви можете розпоряджатися тільки ними, при цьому прибуток і збиток будуть невеликими. Однак якщо у вас буде леверидж 1:100, то ви зможете торгувати сумою в 100 разів більшою (тобто укладати угоди на 100 000 доларів). При цьому ваші власні 1 000 доларів залишаються як застава.
Переваги та ризики левериджу:
- Леверидж дозволяє отримувати більше прибутку від кожної угоди. Трейдер може заробити значні суми з мінімальними вкладеннями, однак необхідно правильно спрогнозувати рух курсу.
- Леверидж також підвищує ризики. Якщо прогноз трейдера виявиться невірним, втрати можуть перевищити вкладені кошти. Тому торгівля з левериджем потребує уважного управління ризиками.
- При використанні левериджу важливо стежити за маржею — необхідним рівнем коштів на рахунку для підтримки позиції. При падінні вартості угоди брокер може вимагати внести кошти або автоматично закрити позицію.
Чим більший леверидж, тим більший ризик. Тому новачкам краще використовувати мінімальний леверидж (1:10 або 1:20).
Аналіз ринку включає фундаментальні та технічні підходи
Знаючи, що таке торгівля на Форексі, але не аналізуючи ринок, можна потрапити в халепу. Для дослідження використовують два основні підходи — фундаментальний та технічний аналіз. Вони допомагають трейдерам вибудувати стратегію та ухвалити правильне рішення. Розберемося в цих поняттях.
Фундаментальний аналіз
Фундаментальний аналіз можна порівняти з читанням і аналізуванням економічних новин. Він базується на:
- вивченні економічних показників країн (ВВП, інфляція, безробіття);
- відстеженні політичних подій;
- рішеннях центральних банків щодо процентних ставок;
- торговельних відносинах між країнами;
- природних катастрофах, війнах та інших важливих подіях.
Усі ці фактори впливають на курс валют.
Технічний аналіз
Технічний аналіз базується на читанні графіків та індикаторів. До нього входить:
- вивчення графіків цін валют;
- пошук повторюваних патернів руху ціни;
- використання індикаторів (математичних формул для аналізу);
- визначення рівнів підтримки та опору;
- аналіз трендів (напрямку руху ціни).
Що ще потрібно знати про ринок Форекс
Отже, якщо ви вирішили торгувати на Форексі — що потрібно знати новачкам? Дотримуйтесь таких правил:
- Ринок Форекс є високо волатильним, ціни можуть сильно та швидко змінюватися. Це створює як можливості для прибутку, так і високі ризики втрат. Новачкам варто починати з невеликих сум і дуже обережно керувати ризиками.
- Окрім купівлі/продажу валют, на Форексі можна використовувати інструменти на кшталт CFD, опціонів, ф’ючерсів. Ці інструменти дають більше можливостей, проте в них потрібно розбиратися.
- Дуже важливо обрати надійного брокера з гарною репутацією. Уважно вивчіть умови, комісії, розмір левериджу.
- Не варто одразу починати торгувати «по-дорослому» на реальні гроші. Спершу потрібно пройти навчання, відпрацювати стратегії і лише потім переходити на реальний торговий рахунок, починаючи з невеликих сум.
- Емоційний контроль, дисципліна та терпіння — ключові якості успішного трейдера. Потрібно вміти керувати страхом, жадібністю та іншими емоціями.
Радимо спершу дізнатися все про Forex, оцінити свої сили і лише потім приступати до торгівлі.
