Функції Національного банку України: що потрібно знати?

Без центрального банку неможливо уявити повноцінне існування держави та розвитку її економіки. Функції НБУ включають в себе не тільки випуск грошових одиниць національної валюти або регулювання офіційного курсу до долара і до грошових одиниць інших держав. Нацбанку України делеговано повноваження вибору номіналів і затвердження дизайну грошових знаків, обслуговування системи захисту золотовалютних резервів, банківських і дорогоцінних металів, каміння та інших цінностей, а також контроль за діяльністю обмінних пунктів.

НБУ та його функції в економіці

Національний банк України сьогодні є єдиним державним регулятором у частині забезпечення стабільності фінансової системи країни. І саме тому головними завданнями, які сьогодні ставить держава перед цією структурою, є забезпечення стійкого економічного зростання, і, пов'язане з цим процесом, захист національної валюти.

До обов'язків НБУ сьогодні входить безліч позицій, але основними з них можна вважати:

• регулювання грошової маси;
• контроль рівня інфляції;
• нагляд над валютним курсом і валютними резервами;
• підтримка банківської системи.

Національний Банк України має можливість впроваджувати зміни облікової ставки, відкривати і проводити операції на відкритому ринку та вимагати створення обов'язкових резервів, необхідних для стабільної роботи комерційних банків, а також застосовувати інші важливі інструменти монетарної політики.

Як і в банківських системах інших країн, у рамках запобігання здешевленню національної валюти, різким коливанням валютного курсу і розтраті валютних резервів, НБУ має повне право здійснювати управління валютними резервами. Лише виважений підхід до управління структурою, контролю за фінансами в обігу та резервами, дає змогу підтримувати фінансову стабільність у державі, а також запобігати валютним кризам.

Широкі повноваження, якими наділений НБУ, дають змогу виконувати міжнародні зобов'язання, а банківський нагляд і підтримка банківської системи - регулювати та контролювати діяльність комерційних банків. У переліку функцій, які покладено на головний банк України, можна також виділити контроль за фінансовою стійкістю, а також дотриманням законодавства і стандартів безпеки.

Основними завданнями нацбанку впродовж багатьох років є моніторинг капіталізації банків, перевірка та оцінка їхньої ліквідності, а також реалізація заходів, спрямованих на запобігання ризикам від можливих фінансових махінацій. Крім того, НБУ розробляє і реалізує фінансову політику, метою якої є досягнення макроекономічної стабільності країни.

Особливості регулювання грошової маси та інфляції

У питаннях регулювання характеру та обсягу грошової маси, що перебуває в обігу в Україні, та контролю інфляції, яка впливає на економічну стабільність у державі, національним банком використовуються такі інструменти, як:

1. Облікова ставка. Підвищення облікової ставки обмежує обсяг кредиту, а зниження призводить до збільшення грошової маси. При цьому підвищення ставки - регулює інфляцію, тоді як зниження можна розглядати, як функціональний інструмент або особливість стимулювання економічного зростання.
2. Операції на відкритому ринку. Купівля і продаж державних цінних паперів на міжнародному ринку дає змогу регулювати обсяг грошової маси, що перебуває в обігу.

Досить дієвим інструментом, який дає змогу зберегти стабільність грошової системи держави та наявного в управлінні національного банку, можна вважати банківський резерв. Завдяки тому, що НБУ має змогу встановлювати мінімальні обов'язкові резерви для комерційних банків, головний банк країни завжди має право та змогу контролювати кількість грошової маси, використовувати яку комерційні банки можуть для надання кредитів.

Контроль над валютним курсом і валютними резервами

НБУ, як головний функціональний інститут фінансової системи країни, відіграє ключову роль у забезпеченні стабільності валютного курсу і бере участь у збереженні валютних резервів. Можливість оперування на ринку валюти шляхом продажу та купівлі іноземної валюти дає змогу підтримувати стабільність курсу гривні до долара, долара до польського злотого та інших валют світу. Управління валютним курсом має важливе значення для утримання стабільності економіки та стійкості галузей країни на світовому ринку.

Можливість НБУ здійснювати управління валютними резервами, необхідними для підтримання ліквідності активів та забезпечення виконання міжнародних зобов'язань України, дає змогу захистити резерви від зовнішніх економічних потрясінь (зокрема, в період виникнення криз в економіці інших країн).

В умовах нестабільної економіки, спричиненої війною, Національний банк України змушений вживати непопулярних заходів, які проявляються здешевленням національної валюти. Саме тому сьогодні в Україні спостерігається попит на придбання євро і доларів, купити які за вигідним курсом у Бучі можна в обмінниках компанії GARANT.